Melhores Cartões para Cashback: Guia Para Todos os Bolsos!

Na busca por maneiras eficazes de economizar dinheiro nas compras diárias, os cartões de crédito com cashback têm se destacado.

Com a oportunidade de recuperar uma porção do valor gasto em suas compras, esses cartões oferecem flexibilidade e economia.

Dinerama: Cashback no Mercado

Avaliação: 5/5

Instalações: 100 mil+

Tamanho: 22 MB

Plataforma: Android

Preço: Grátis

Baixar

Neste guia, vamos explorar as opções mais atrativas em 2023, apresentando informações sobre anuidades, percentuais de cashback, categorias e vantagens adicionais para ajudá-lo a tomar a melhor decisão financeira.

O Que é Cashback?

Antes de aprofundarmos nas melhores opções de cartões para cashback, é essencial entender o conceito.

O cashback é um programa de recompensas oferecido por alguns cartões de crédito, permitindo que os titulares recebam uma porcentagem do valor gasto de volta.

Isso significa que, a cada compra, você está efetivamente economizando, aumentando seu poder de compra e recebendo recompensas financeiras.

Vantagens do Cashback

O cashback oferece uma série de benefícios significativos aos titulares de cartões de crédito:

• Economia de Dinheiro: Economize em todas as compras, gerando economias substanciais a longo prazo.
• Descontos nas Compras: Use o dinheiro de volta para obter descontos em futuras compras, adquirindo produtos e serviços a preços reduzidos.
• Flexibilidade no Uso: Alguns cartões permitem que você use o cashback para pagar a fatura, realizar compras adicionais ou até mesmo sacar dinheiro, oferecendo controle sobre como utilizar suas recompensas.

Agora que você compreende os benefícios do cashback, vejamos as melhores opções de cartões em 2023:

1. Cartão PicPay Black

• Cashback: Até 1,2% em todas as transações de compra.
• Anuidade: Isenção da taxa anual.
• Outras Vantagens: Cartão virtual, pagamento por aproximação (NFC), saques gratuitos, acesso ao programa Mastercard Surpreenda e seguros fornecidos pela Mastercard.
• Requisitos de Elegibilidade: Idade maior de 18 anos, CPF regular, renda mínima de R$ 1.500,00 e score de crédito superior a 600 pontos.
• Como Solicitar: Baixe o aplicativo PicPay, acesse “Carteira” e escolha “PicPay Card” na modalidade “Black”. Preencha seus dados e aguarde a análise de crédito.

2. Itaú Personnalité Mastercard Black

• Cashback: 1,1% de retorno sobre o valor das compras.
• Anuidade: R$ 996,00, isentável com base em investimentos ou gastos mensais.
• Outras Vantagens: Acesso gratuito à sala VIP Mastercard em Guarulhos, 2 acessos anuais gratuitos em mais de 1.100 salas LoungeKey, limite flexível e até 6 cartões adicionais.
• Requisitos de Elegibilidade: Contatar o Itaú Personnalité.

3. Amazon Prime Mastercard Platinum

• Cashback: Até 5% em compras na Amazon.
• Anuidade: Isenção da taxa anual.
• Outras Vantagens: Desconto de 50% no Cinemark, seguros e assistências da Mastercard, acesso aos serviços da Amazon Prime.
• Requisitos de Elegibilidade: Cliente Amazon Prime com conta corrente no Bradesco.
• Como Solicitar: Através do site ou aplicativo Bradesco Cartões e Bradescard.

4. Inter Mastercard Black

• Cashback: Programa de pontos Inter Loop, convertidos em cashback (1 ponto a cada R$2,50 em compras no cartão de crédito)
• Anuidade: Isento.
• Outras Vantagens: Salas VIP em aeroportos, concierge Mastercard, seguros AIG Mastercard, ofertas especiais Mastercard, e mais.
• Requisitos de Elegibilidade: Ter uma carteira de investimentos a partir de R$ 250 mil investidos, participar de uma comunidade de investimentos com R$ 2 milhões investidos ou ter cada uma das últimas 4 faturas do seu cartão Inter acima de R$ 7 mil.
• Como Solicitar: Abra uma conta digital no Inter e solicite o cartão pelo Super App.

5. XP Visa Infinite

• Cashback: Investback de até 1% em todas as compras realizadas no cartão, 2% na central de benefícios e 5% em sites selecionados.
• Anuidade:  Isento.
• Outras Vantagens: Salas VIP em aeroportos, consierge, assistência de viagem, seguro de vida e automól e proteção de compras, e mais.
• Requisitos de Elegibilidade: Patrimônio investido a partir de R$50 mil na XP.
• Como Solicitar: Abra uma conta na XP e solicite o cartão pelo App XP.

6. Buscapé Mastercard Gold

• Cashback: Até 2% nas compras.
• Anuidade: Isenta nos primeiros 6 meses, depois R$ 360,00, negociável.
• Outras Vantagens: Proteção de preço, garantia estendida, compra segura e descontos em parceiros de varejo.
• Requisitos de Elegibilidade: Ter 18 anos ou mais, possuir um CPF válido, renda mensal mínima de R$1.000,00.
• Como Solicitar: Clicar em “Quero o Cartão Buscapé” nessa página e preencher o formulário com os seus dados.

7. Zoom Mastercard Gold

• Cashback: Até 1% nas compras.
• Anuidade: Isenta nos primeiros 6 meses, depois R$ 360,00, negociável.
• Outras Vantagens: Proteção de preço, garantia estendida, compra segura e descontos em parceiros de varejo.
• Requisitos de Elegibilidade: Ter 18 anos ou mais, possuir um CPF válido, renda mensal mínima de R$1.000,00.
• Como Solicitar: Clicar em “Quero o Cartão Zoom” nessa página e preencher o formulário com os seus dados.

8. Nubank Ultravioleta Mastercard Black

• Cashback:  1% em todas as compras + 200% do CDI.
• Anuidade: R$ 49 por mês.
• Outras Vantagens: Garantia estendida original, compras protegidas, serviço de Concierge 24 horas por dia, proteção contra roubo em caixas eletrônicos, pix e pagamentos agendados com o Assistente de Pagamentos, múltiplos cartões virtuais para mais segurança nas compras online, entre outros.
• Requisitos de Elegibilidade: Ter uma conta no Nubank e receber um convite para o Ultravioleta. 
• Como Solicitar: O convite é enviado por e-mail ou pelo próprio aplicativo do Nubank.

9. XP One Visa Infinite

• Cashback: até 1% de cashback em todas as compras, que é depositado automaticamente em um fundo de investimento gerido pela XP, após o pagamento da fatura. A porcentagem de cashback varia de acordo com o valor da fatura: até R$ 1.500, o cashback é de 0%; entre R$ 1.500 e R$ 3.000, o cashback é de 0,5%; e acima de R$ 3.000, o cashback é de 1%. Essas regras entraram em vigor a partir de 17 de abril de 2023.
• Anuidade: Gratuita para sempre.
• Outras Vantagens:  O cartão conta com diversos benefícios da bandeira Visa Infinite, como acesso a salas VIP em mais de 420 aeroportos ao redor do mundo (2 acessos gratuitos por ano com direito a 1 acompanhante), crédito de US$ 100 para o programa Global Entry, descontos e vantagens em locadoras de veículos, garantia estendida em produtos, entre outros. Além disso, o cartão permite compras internacionais e oferece acesso a ofertas exclusivas de parceiros como Shipt, Sofar e Skillshare.
• Requisitos de Elegibilidade: Ser cliente da XP Investimentos e ter entre R$ 5.000 e R$ 49.999 investidos na plataforma. Também é necessário passar por uma análise de crédito e compliance.
• Como Solicitar: Abra uma conta na XP e solicite o cartão pelo App XP.

10. Rico Visa Infinite

• Cashback: até 1% nos gastos do dia a dia no cartão de crédito e Investback de até 10% nas compras feitas nas lojas parceiras através do App da Rico.
• Anuidade: O cartão não tem anuidade, mas os clientes precisam ter investimentos a partir de R$ 1.000 na Rico.
• Outras Vantagens: 6 cartões adicionais gratuitos, como seguro de viagem, acesso a salas VIP, concierge, entre outros, pagamento por aproximação ou com Apple Pay, Samsung Pay ou Google Pay, Cartão virtual para mais segurança nos pagamentos no crédito e no débito, débito e crédito no mesmo cartão físico.
• Requisitos de Elegibilidade: Para solicitar o cartão, é necessário ter investimentos de pelo menos R$ 1.000 na Rico e passar por uma análise de crédito. A renda mínima não é informada
• Como Solicitar: O cartão pode ser solicitado pelo App da Rico, na seção “Cartão de Crédito”. Basta preencher os dados solicitados e aguardar a aprovação.

11. Rappi Visa Infinite

• Cashback: 5% nas compras no aplicativo Rappi, 2% em outras compras, além de cashback especial em lojas parceiras.
• Anuidade: R$ 1.078,80 (que pode ser parcelada ao longo do ano).
• Outras Vantagens: Acesso ao Rappi Prime, um serviço de assinatura que oferece benefícios e descontos, até 30% de desconto usando o RappiCard no Rappi Travel, que oferece passagens aéreas, hotéis e locação de carros com condições especiais, serviço de reboque de emergência, participação no programa Vai de Visa, que oferece ofertas e experiências exclusivas.
• Requisitos de Elegibilidade: Ser um usuário do Rappi e ter uma renda mínima de R$ 15.000,00 por mês1. Você também precisa passar por uma análise de crédito online.
• Como Solicitar: Baixe o aplicativo Rappi, clique em “RappiBank”; preencha seus dados e aguarde a análise.

12. BTG Pactual Mastercard Black

• Cashback: 1,5% de cashback na fatura para usar como quiser. Esse benefício é opcional e tem um custo de R$ 30 na mensalidade do cartão.
• Anuidade: Mensalidade de R$ 50, mas você pode ter descontos progressivos de acordo com seus gastos no crédito ou seus investimentos no BTG Pactual. A cada R$ 10 mil investidos ou R$ 1 mil gastos por mês, você ganha R$ 10 de desconto na mensalidade. Se você investir R$ 30 mil ou gastar R$ 5 mil por mês, você não paga nada de mensalidade.
• Outras Vantagens: 
  • IOF Especial: 4,28% de cashback em suas compras internacionais, tendo o mesmo custo do IOF de dinheiro em espécie. Esse benefício é opcional e tem um custo de R$ 20 na mensalidade do cartão.
  • Salas VIP e Lounge Keys: Direito a 4 acessos gratuitos, a cada 12 meses, às Salas VIP LoungeKey em aeroportos ao redor do mundo.
  • Programa de Pontos: Aumula 2 pontos a cada dólar gasto, que podem ser trocados por milhas, serviços ou benefícios.
  • Seguro-Viagem: Você conta com um seguro-viagem completo, que inclui assistência médica, odontológica, jurídica e de bagagem, entre outros serviços.
• Requisitos de Elegibilidade: Ter uma renda mensal acima de R$ 15 mil ou investir a partir de R$ 30 mil no BTG Pactual. Sujeito a análise de crédito.
• Como Solicitar: Peça o seu cartão pelo App do BTG Pactual, escolhendo os benefícios que quer ter no seu cartão e pagando apenas pelo que vai usar de verdade. Você pode experimentar 3 meses grátis e cancelar a qualquer momento.

13. Ágora Visa Infinite

• Cashback: 1% dos seus gastos é devolvido a você direto na conta, ou se preferir, é creditado em um fundo conservador e com liquidez diária.
• Anuidade: Zero anuidade no primeiro ano. Nos demais, se você investir a partir de R$ 50 mil na Ágora ou atingir R$ 7 mil em gastos mensais no cartão, a isenção permanece.
• Outras Vantagens: Benefícios exclusivos da Visa Infinite, como seguros e assistências para viagens, acessos às salas VIP em aeroportos, concierge, Visa Luxury Hotel Collection e muito mais. Além disso, você também conta com descontos em lojas, restaurantes e outros parceiros do Bradesco Cartões. Você pode gerenciar seu cartão pelo App Bradesco Cartões e acompanhar suas compras em tempo real.
• Requisitos de Elegibilidade: Ser cliente da Ágora Investimentos e ter uma renda mínima de R$ 15 mil ou investimentos a partir de R$ 50 mil.
• Como Solicitar: Solicite o cartão pelo site da Ágora Investimentos, preenchendo um formulário com seus dados pessoais e financeiros. A proposta está sujeita à análise de crédito e critérios de elegibilidade do banco emissor.

14. BV Único Visa Infinite

• Cashback: O cartão oferece cashback de até 1,5% em todas as compras, que pode ser usado para pagar a fatura, investir na Conta BV, trocar por milhas ou doar para instituições sociais1.
• Anuidade: O cartão tem anuidade de R$ 1.200,00, que pode ser parcelada em 12 vezes de R$ 100,00. possível ter isenção total ou parcial da anuidade de acordo com o gasto mensal no cartão: valor da fatura: até R$ 3.000 é de 0%; entre 3.000,01 a R$ 6.000,00,é de 25%; de R$ 6.000,01 a R$ 10.000,00 é de 50%, e acima de 10.000,01, é de 100%. 
• Outras Vantagens: Benefícios da bandeira Visa Infinite, como seguro viagem, sala VIP em aeroportos, concierge, entre outro. Além disso, o cartão oferece assistência veicular 24 horas, empréstimo pessoal no cartão, seguros e assistências opcionais e acesso ao programa BV Merece, que permite acumular pontos e trocar por produtos e serviços.

• Requisitos de Elegibilidade: Ter renda mínima de R$ 15.000,00 e ser maior de 18 anos. O cartão está disponível para correntistas e não correntistas do Banco BV.
• Como Solicitar: Solicite pelo site do Banco BV, pelo App BV ou nas lojas físicas. É preciso preencher um formulário com dados pessoais, profissionais e financeiros, e enviar a documentação solicitada. Após a análise de crédito, o cartão é enviado para o endereço informado.

15. Trigg Visa Internacional

• Cashback: porcentagem do valor gasto em suas compras, que pode variar de 0,50% a 1,30%, dependendo do seu plano de anuidade. Você pode usar o cashback para abater na sua fatura ou doar para uma causa social.
• Anuidade: É possível escolher entre três planos de anuidade: Zero, que não tem custo mensal, mas também não tem cashback; Básico, que custa R$ 9,90 por mês e tem cashback de 0,50%; ou Super, que custa R$ 19,90 por mês e tem cashback de 1,30%.
• Outras Vantagens: 
  • Tecnologia NFC para pagamentos por aproximação.
  • Band Trigg, uma pulseira que funciona como cartão e permite fazer compras sem precisar do celular ou da carteira.
  • Samsung Pay, uma forma de fazer compras aproximando o celular da maquininha.
  • Trigg Friends, um programa de indicação que permite ganhar até R$ 600,00 em cashback por mês trazendo seus amigos para a Trigg.
  • Visa Gold Internacional, que garante benefícios como proteção de preços, proteção de compras, garantia estendida original, saque emergencial, troca emergencial de cartão, descontos e promoções.
  • Assistências Trigg, que incluem serviços para cães e gatos, residência, carros e motos, com sorteios mensais de R$ 10.000,00.
  • Recargas de celular, que podem ser feitas direto no App e ainda geram cashback.
  • +Grana, uma opção de empréstimo pessoal que pode ser contratada direto no App.
  • Saques, que permitem sacar dinheiro e pagar em parcelas direto na sua fatura Trigg.
  • Cash Protegido, um seguro que protege seu cartão e seu bolso de imprevistos.
  • Cartão Adicional, que pode ser pedido no App para pessoas acima de 8 anos e compartilhar a experiência de ser Trigg.
• Requisitos de Elegibilidade: Ter mais de 18 anos, ter um CPF válido, ter uma renda mínima de R$ 800,00 e passar por uma análise de crédito.
• Como Solicitar: Pelo App da Trigg. Basta baixar o app, preencher seus dados, escolher o plano de anuidade e o modelo do cartão, enviar uma selfie e aguardar a aprovação. Você pode usar o cartão digital enquanto espera o cartão físico chegar na sua casa.

Gostou da Nossa Lista de Melhores Cartões para Cashback?

Esperamos que esta análise tenha sido útil na sua busca pelo melhor cartão de crédito com cashback em 2023. Lembre-se de considerar suas preferências, necessidades e padrões de gastos ao fazer sua escolha. Cada um dos cartões listados oferece vantagens distintas, e a decisão final depende do seu perfil financeiro e estilo de vida.

Para obter mais detalhes e solicitar qualquer um desses cartões, acesse os sites ou aplicativos das instituições financeiras responsáveis. Comece a economizar hoje e aproveite ao máximo suas compras com cashback!